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银行业专业人员职业资格考试专业实务科目
（初级）
《风险管理》考试大纲
【考试目的】
风险管理初级考试基于国内外监管标准的权威框架体系，紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践，定位于针对银行机构全员的基本认知，特别是基层从业人员，统一风险管理的基本理念和术语，掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容，注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。
【考试内容】
一、风险管理基础
（一）了解风险与收益、损失的关系，理解商业银行风险的主要类别以及系统性金融风险；（三）掌握概率及概率分布、线性回归分析、收益和风险的度量以及风险分散的数理原理。
二、风险管理体系
（一）了解董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层和风险管理部门在风险治理架构中的职责；（五）熟悉内部控制与内部审计的内容及作用。
三、资本管理
（一）掌握资本定义、功能以及资本管理和风险管理的关系；（四）了解杠杆率要求的提出背景、杠杆率指标的计算、杠杆率指标的优点以及系统重要性银行杠杆率缓冲要求。
四、信用风险管理
（一）掌握单一法人客户、集团法人客户、个人客户和贷款组合的信用风险识别要点；（七）了解贷款损失准备管理与不良资产处置方法。
五、市场风险管理
（一）了解市场风险的特征与分类、交易账簿和银行账簿划分以及市场风险管理体系；（五）了解银行账簿利率风险监管要求、计量方法和风险管理措施。
六、操作风险管理
（一）掌握操作风险的特征、分类以及操作风险识别方法；（八）了解洗钱和反洗钱相关概念、反洗钱监管体系，了解商业银行反洗钱管理体系以及反洗钱工作重点。
七、流动性风险管理
（一）掌握流动性风险产生的内生因素、外生因素与多种风险的转换；（五）了解流动性风险应急机制的作用、关键要素以及流动性应急计划。
八、国别风险管理
（一）熟悉国别风险的类型以及国别风险的识别方法；（四）理解国别风险限额和集中度管理、国别风险缓释方法和工具以及国别风险预警和应急处置机制。
九、声誉风险与战略风险管理
（一）了解声誉风险识别、评估、监测、报告、控制和缓释的全流程管理；（二）了解战略风险识别、评估、监测、报告、控制和缓释的全流程管理。
十、其他风险管理
（一）了解交叉性金融风险的定义、特征、传染路径以及风险管理措施；（五）了解气候风险的定义、特征、监管政策以及风险管理措施。
十一、压力测试
（一）熟悉压力测试的定义、作用、分类、流程、承压指标及传导路径；（四）了解压力测试报告内容及结果应用。
十二、风险评估与资本评估
（一）了解国际和国内监管部门关于风险评估与资本评估的总体要求；（五）了解恢复与处置计划的定义、作用以及监管要求。
十三、银行监管与市场约束
（一）理解银行监管的定义和必要性，熟悉银行监管的目标、理念、原则和标准，熟悉金融监管体制和银行监管法规体系，了解银行监管的主要方法，熟悉银行风险监管模式和内容；如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
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